Что такое KYC (Know Your Customer)

KYC — политика идентификации клиентов — термин, введенный для финансовых компаний, работающих с деньгами частных лиц, означающий, что они должны идентифицировать и установить личность контрагента, прежде чем проводить финансовую операцию.
Финансовая организация должна проверить пакет документов потенциального клиента с содержащейся информацией о его личности, определить вероятность вовлечения клиента в незаконную деятельность, установить фильтр на возможное количество проводимых транзакций, отслеживать сделки и определять законность средств на счету.
В последнее время правительства многих стран призывают к применению требований KYC к криптовалютным рынкам. Такая практика будет препятствовать отмыванию денег, финансированию терроризма и уклонению от уплаты налогов.